Conseiller Financier

Validation de la formation

• Conseiller financier | Niveau 6 : Licence, licence professionnelle, BUT (Niveau 6 européen) | Code Certifinfo n°117623 RNCP 39619

Programme

Bloc 1 : Les services bancaires et d’assurance
Techniques et produits bancaires
Le système bancaire
Les services et comptes bancaires
Les moyens de paiement
Les produits bancaires d’épargne à vue
Les produits bancaires d’épargne à terme
Les prêts conso (particulier)
Le compte professionnel
Le financement de l’entreprise à court terme
Le bilan bancaire
Incendie, accident, risques divers prévoyance
Les principes généraux de l’assurance
Les acteurs de l’assurance
Le contrat d’assurance
La garantie accident de la vie
L’assurance scolaire
L’assurance dépendance
L’assurance automobile
MRH
L’assurance multirisque professionnelle
L’assurance santé
Le contrat de prévoyance loi Madelin
La garantie homme clé

Bloc 2 : Les solutions d’épargnes et de placements
Assurance vie
Le principe de l’assurance vie
L’assurance en cas de vie
L’assurance en cas de décès
La fiscalité de l’assurance vie
La clause bénéficiaire
Régimes sociaux et retraites
Le système de retraite en France
Le régime de base
Le calcul de la pension retraite
La liquidation et le paiement de la pension
Le régime complémentaire
L’épargne retraite
Le régime social non salarié
Economie Financière et marché des capitaux
Le système financier
Les marchés de capitaux
La bourse
La gestion collective
Le compte titre
Le PEA
La clientèle et la constitution d’un portefeuille de valeurs mobilières

Bloc 3 : Les solutions pour investir
Le financement des projets immobiliers
L’environnement législatif et la réglementation
Le financement de l’immobilier
Immobilier
Environnement juridique des activités
Les éléments du droit de propriété
Les principales atteintes au droit de propriété
L’acquisition à la propriété
Les suretés
Les locations nues d’habitation principales ou mixte
Les locations meublées
Les locations saisonnières
Les locations commerciales
Le financement des investissements professionnels
Le financement des investissements
La typologie des crédits à moyen terme
Méthodologie du dossier
Le contrat de prêt : mise en place et dénouement

Bloc 4 : Les risques et la conduite de projets
Analyse financière
Introduction à l’analyse financière
L’analyse économique de l’entreprise
L’analyse de l’activité de l’entreprise par le compte de résultat
L’analyse de la rentabilité de l’entreprise par le compte de résultat
L’analyse de la structure financière de l’entreprise par le bilan
L’analyse de la trésorerie
L’analyse des flux
Synthèse de l’analyse
Techniques de vente
Le principe général de la relation client
L’accueil
L’entretien de vente
La gestion d’un portefeuille
Le phoning
La fiscalité
Champ d’application de l’impôt sur le revenu
Revenu imposable
Base d’imposition
Calcul de l’impôt sur le revenu
Modalité de perception de l’impôt sur le revenu
L’ISF (ou équivalent)
Les régimes matrimoniaux
Le statut primaire impératif
L’adoption d’un régime matrimonial et son changement
Les régimes de communauté
Les régimes séparatistes
Droit successoral
Les héritiers
Modifications volontaires de la dévolution successorale
L’ouverture d’une succession et ses conséquences
Les droits de succession
Mathématiques financières
Le calcul d’un crédit :
Le calcul des placements

Suite de parcours possible

Sans objet